上海新致软件与飞腾保险移动销售展业平台联合解决方案

在数字经济蓬勃发展的背景下，数字化转型成为当下各行各业经济增长的驱动力。在新发展阶段，保险业开展数字化转型，是构建保险业新发展格局、打造高质量发展新引擎的现实需要，是更好支持实体经济发展、更好满足人民群众日益增长美好生活需要的内在要求。

保险业加快数字化建设是主动融入数字经济发展大局、让保险更加可感可及可靠的必由之路。随着保险市场竞争越来越激烈，保险公司纷纷在产品、营销渠道和服务模式上推陈出新。为了践行无纸化、电子化的低碳环保理念，实现无纸化投保，保险公司纷纷推出了保险移动销售展业，从营销场景中利用“场景+数据”的技术丰富开发新保险场景，打造科技赋能的多层次保险服务能力。

保险移动销售展业打破传统销售模式，一切从业务员实际工作场景需求出发，将业务系统的信息化与手持终端移动化的优势结合起来，通过移动终端，销售人员可随时、随地、随身地与用户进行营销沟通，不仅解决了销售人员开发客户难和如何维系客户关系等系列难题，还打破了传统销售模式的瓶颈，降低了营销成本，提高精准营销管理工作效率，加快了保险行业的数字化进程。

为了更好的服务保险专业代理人，促进保险业数字化转型，针对传统保险行业面临的问题以及痛点，上海新致软件与飞腾联合打造了保险移动销售展业平台联合解决方案，帮助保险行业销售人员提高销售效率和综合能力，销售人员利用移动终端开展保险业务。彻底摆脱了落后的纸质、手工等传统模式，以及利用移动终端进行产品展示、客户管理、建议书、需求分析、出单、收费、回执等操作，大大提高了展业效率，减少问题函件，降低了展业的成本。

一、系统架构

系统完整的体系结构分为（自顶向下）前台、中台、后台3个层次。

前台

前台主要实现信息展示、人机交互等功能。前台直接面向用户，直接影响用户体验。从业务角度看，其业务最不稳定，随时可能会变化（推出新服务、优化/改善用户体验等）。前台所用的技术非常个性化。前台提供了产品展示、投保、订单查询、业绩查询、客户管理等操作功能

中台

中台的设置就是为了提炼各个业务条线的共性需求，并将这些打造成组件化的资源包，然后以接口的形式提供给前台各业务使用，可以使产品在更新迭代、创新拓展的过程中研发更灵活、业务更敏捷。

后台

后台主要为中台提供数据支撑服务，包括与中台的实施业务交互及异步与其他系统的数据对接。后台不仅是指数据层，还包括诸如文件系统、接口对接等为中台业务提供数据的服务。

方案集管理、培训、展业支持、利益结算等功能于一体，包括：注册入司、登录登出、人员管理、产品展示、投保流程、客户管理、业绩佣金、在线学习、在线培训等基本功能，后台支持权限配置、审核人员资料、培训资料上传、产品配置、投保流程配置、薪酬计算、业绩统计、客户数据分配、营销进程管理等功能。具体功能架构如下图所示。

二、应用架构

移动销售展业平台是专门为保险销售人员推出的一站式的销售过程、销售管理等在线支持的平台级手机APP软件，为保险销售人员客户管理，行销展业，产品介绍，产品推广等必不可少的手机应用。在销售版的基础上同时还推出了针对中介代理机构、游客等不同角色的出单系统。

三、部署架构

如图所示，系统后台物理部署环境包括：代理服务器、应用服务器、数据服务器，基于飞腾S2500服务器构建。具体基础软硬件如下表所示：

四、方案特点

1、采用全栈国产技术架构体系，实现从基础软硬件到应用完全自主；

2、采用分布式架构，保障了月底冲单高峰期和活动期系统访问量剧增的压力问题；

3、采用移动的形式，业务员不受时间地点控制，便于业绩管理、在线缴费、出单等功能，保障出单率；

4、相对于柜面的形式，节省了客户办理业务的大量时间，提高了业务效率；

5、移动端系统功能相对独立，投保流程可分为销售员端、中介机构端和客户版。

通过该方案落地实施，不仅加速了保险行业数字化转型升级，同时还为保险客户提供了移动展业服务新模式，通过移动展业的模式，在一个平台上支持综合金融战略下多类产品、多种业务的销售，真正实现“一个客户、一个账户、多个产品、一站式服务”为广大客户提供更加全方位高效的综合金融服务。是现代科技和保险销售最完美的结合，它将无纸化、电子化的低碳环保理念付诸实践，成功搭建了一条高效、快捷的绿色生产线，实现了保险业务无纸化投保。主要实施效果如下：

　　1．在移动展业模式下，全自动化的销售平台现场支持客户了解产品、完成投保、获得核保结果、现场交纳保费，现场获得保险保障，整个过程仅需半小时。5天和0.5小时，客户节省的不仅是时间，更重要的是实时获得保险保障，实时为个人为家庭撑起了一把保护伞。

　　2．在移动展业模式下，整个流程纸张耗费降至4张，40张和4张，节省的不仅是纸张，更重要的是还了大自然一片绿色森林，还了我们一个绿色家园。

　　3．在移动展业模式下，客户通过该模式投保，不用反复签名、不用在公司柜面和银行网点来回往返奔波，完全可以在家里或在办公室，透过专业销售人员的各种电子化展示，在一场视听盛宴中愉快地完成投保之旅；如果客户原有的保单需要进行相关变更，也可以现场办理包括地址电话变更在内的多达10多种的保全变更。

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